Planificación de la jubilación y el patrimonio
¿Podría ser su plan 401K la grieta en su armadura financiera?
Por Teresa Kuhn, JD, RFC, CSA, asesora autorizada de Bank on Yourself y presidenta de Living Wealthy Financial Group. Si tienes un plan 401 K, es posible que te identifiques con esto: el papá de un amigo mío vivía esperando el momento en que recibía el estado de cuenta de su plan. Era...
Primer paso para alcanzar las metas de jubilación: corregir errores de inversión
Cada decisión de inversión que tomes debe ser perfecta. Y cuando te equivoques, lo mejor es cambiar de rumbo. No dejes que tus decisiones arruinen tus objetivos de jubilación.
Cómo ser una chica dorada
¿Le preocupa acabar vieja y pobre? La presidenta del Transamerica Center, Catherine Collinson, tuvo la amabilidad de compartir sus ideas sobre cómo podemos “ayudar a las mujeres a convertirse en chicas doradas”.”
Información sobre las cuentas individuales y las pérdidas fiscales
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. Mi amigo, corredor de bolsa, escribió montones de tickets de venta para sus clientes en diciembre del año pasado. Esto puede parecer controvertido, considerando que los gurús financieros siempre nos aconsejan vender caro y comprar barato, y ha pasado mucho tiempo...
Por qué necesita una cuenta IRA Roth
Stacy Francis, CFP®, CDFAI, se reunió con una nueva clienta la semana pasada; una mujer de treinta y tantos años ansiosa por empezar a ahorrar. Tras hablar sobre sus metas y prioridades financieras, reveló que esperaba que en un futuro próximo no solo pudiera tener una casa...
IRA conyugal 101
Por Stacy Francis, CFP®, CDFAA. Una mujer se acercó a mí anoche después de la clase de yoga de maternidad. «Mi esposo está entusiasmado con este bebé», me dijo, «y cuando termine mi baja por maternidad, le gustaría ser padre y ama de casa durante un par de años. Ya sé que esto significa que no...».
Seguro de vida a término o seguro de vida entera: ¿cuál es el más adecuado para usted?
Por Stacy Francis, CFP®, CDFAI. Desayuné con un nuevo cliente esta mañana en una acogedora panadería nueva a la vuelta de mi oficina. Si bien la fruta y los croissants fueron excelentes, nuestra conversación fue todo lo contrario. Mi nuevo cliente, como tanta gente...
Limitar los daños si tiene que asaltar sus ahorros para la jubilación
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. Por mucho que nos esforcemos en enfocarnos en lo positivo y mantener una visión optimista del futuro, sin duda las cosas se están poniendo feas. Esto me llamó la atención al leer un informe reciente de una Savvy Ladies de otro estado...
Pensaba jubilarme en 2009, ¿y ahora qué?
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. Durante años, me encontraba con el mismo vecino cada vez que iba a la tienda de la esquina: un profesor de ciencias increíblemente dedicado y brillante llamado Matt. Durante años, claro, hasta que cumplió su sueño de jubilarse y comprar un rancho en...
Qué hacer y qué no hacer con el ahorro para la jubilación
por Stacy Francis, CFP®, CDFAI Anoche cené con mis mejores amigos, una tradición mensual que suele convertirse en toda una noche de diversión. Sin embargo, esta vez no fue así. Resultó que mis amigos estaban todos en un estado sobre sus cuentas de jubilación. Sus fondos de inversión...
