Planificación de la jubilación y el patrimonio
¿Podría ser su plan 401K la grieta en su armadura financiera?
Por Teresa Kuhn, JD, RFC, CSA, asesora autorizada de Bank on Yourself y presidenta de Living Wealthy Financial Group. Si tienes un plan 401 K, es posible que te identifiques con esto: el papá de un amigo mío vivía esperando el momento en que recibía el estado de cuenta de su plan. Era...
Primer paso para alcanzar las metas de jubilación: corregir errores de inversión
Cada decisión de inversión que tomes debe ser perfecta. Y cuando te equivoques, lo mejor es cambiar de rumbo. No dejes que tus decisiones arruinen tus objetivos de jubilación.
Los 12 días de Navidad
por Susan HirshmanEl otro día, mientras conducía, sonó en la radio la canción ... On the twelve days of Christmas my true love gave to me.... (En los doce días de Navidad, mi verdadero amor me dio). Me hizo pensar: ¿quién es realmente nuestro verdadero amor y qué es lo que realmente queremos? Bueno, yo...
Cómo ser una chica dorada
Are you worried about ending up old and poor? President of Transamerica’s Center, Catherine Collinson, was kind enough to share her thoughts on how we can “Help Women Become Golden Girls.”
Información sobre las cuentas individuales y las pérdidas fiscales
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. Mi amigo, corredor de bolsa, escribió montones de tickets de venta para sus clientes en diciembre del año pasado. Esto puede parecer controvertido, considerando que los gurús financieros siempre nos aconsejan vender caro y comprar barato, y ha pasado mucho tiempo...
Por qué necesita una cuenta IRA Roth
Stacy Francis, CFP®, CDFAI, se reunió con una nueva clienta la semana pasada; una mujer de treinta y tantos años ansiosa por empezar a ahorrar. Tras hablar sobre sus metas y prioridades financieras, reveló que esperaba que en un futuro próximo no solo pudiera tener una casa...
IRA conyugal 101
Por Stacy Francis, CFP®, CDFAA. Una mujer se acercó a mí anoche después de la clase de yoga de maternidad. «Mi esposo está entusiasmado con este bebé», me dijo, «y cuando termine mi baja por maternidad, le gustaría ser padre y ama de casa durante un par de años. Ya sé que esto significa que no...».
Seguro de vida a término o seguro de vida entera: ¿cuál es el más adecuado para usted?
Por Stacy Francis, CFP®, CDFAI. Desayuné con un nuevo cliente esta mañana en una acogedora panadería nueva a la vuelta de mi oficina. Si bien la fruta y los croissants fueron excelentes, nuestra conversación fue todo lo contrario. Mi nuevo cliente, como tanta gente...
Limitar los daños si tiene que asaltar sus ahorros para la jubilación
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. Por mucho que nos esforcemos en enfocarnos en lo positivo y mantener una visión optimista del futuro, sin duda las cosas se están poniendo feas. Esto me llamó la atención al leer un informe reciente de una Savvy Ladies de otro estado...
Administración del dinero personal: qué hacer y qué no hacer
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA ¡Qué día! Me reuní con seis clientes diferentes, actualicé sus carteras y les ayudé a establecer metas financieras para el nuevo año. Esto es lo que más me gusta de esta época del año: el cambio se siente en el aire y la gente quiere...
