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Selección de beneficiarios
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. Una de mis mejores amigas se está divorciando. Anoche, por teléfono, me contó con cariño sus esfuerzos por romper con la monotonía y empezar de cero. Al parecer, incluso se acordó de eliminar a su ex de su testamento. Esto...
Crisis de liquidez a los cuarenta: ¿El futuro de sus hijos o el suyo propio?
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. Este terrible dilema fue el tema principal de discusión en un evento reciente de Savvy Ladies. Y, lamentablemente, dada la situación económica actual, muchas de nosotras nos identificamos con él. Todos queremos lo mejor para nuestros hijos, así que ¿qué podría...?
Utilice el método de la billetera medio llena y haga realidad sus sueños financieros
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. El libro "Desenrollando el Reloj. Diez Reflexiones sobre Nuestra Relación con el Tiempo" estuvo en mi mesita de noche durante meses después de que una amiga me lo regalara. El fin de semana pasado, por fin me decidí a leerlo, y me gustó mucho más de lo que pensaba...
Cómo ahorrar es más fácil hacerlo que decirlo
En los últimos meses, me ha impresionado la cantidad de personas que han decidido que ahora es el momento de empezar a ahorrar y, como consecuencia, me han buscado. ¡Esta misma mañana me reuní con tres! Por desgracia, por mucho que quieran, muchos...
IRA conyugal 101
Por Stacy Francis, CFP®, CDFAA. Una mujer se acercó a mí anoche después de la clase de yoga de maternidad. «Mi esposo está entusiasmado con este bebé», me dijo, «y cuando termine mi baja por maternidad, le gustaría ser padre y ama de casa durante un par de años. Ya sé que esto significa que no...».
Seguro de vida a término o seguro de vida entera: ¿cuál es el más adecuado para usted?
Por Stacy Francis, CFP®, CDFAI. Desayuné con un nuevo cliente esta mañana en una acogedora panadería nueva a la vuelta de mi oficina. Si bien la fruta y los croissants fueron excelentes, nuestra conversación fue todo lo contrario. Mi nuevo cliente, como tanta gente...
He perdido mi trabajo: ¿qué pasa con el seguro médico?
Por Stacy Francis, CFP®, CDFAI. Hoy recibí un correo electrónico de una socia de Savvy Ladies; una historia desgarradora sobre cómo la habían despedido y ahora intentaba encontrar la manera de sobrevivir y alimentar a sus dos hijos pequeños, ya que es madre soltera. Uno de los gastos que...
Coches baratos y caros de asegurar
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. Cuando le compré a mi hijo un Scion TC, un cliente me comentó el otro día, mientras tomábamos un moca a media mañana, que no esperaba que mi factura del seguro se disparara. Supongo que di por sentado que no haría mucha diferencia. La clave para seguir...
Cobrar el paro
Por Stacy Francis, CFP®, CDFAA. Una amiga me llamó esta mañana. «No puedo creerlo», dijo con voz temblorosa, «pero me acaban de despedir. Peor aún, durante los últimos cinco meses, mi esposo y yo apenas hemos podido sobrevivir, así que hemos gastado casi todo nuestro...».
Limitar los daños si tiene que asaltar sus ahorros para la jubilación
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. Por mucho que nos esforcemos en enfocarnos en lo positivo y mantener una visión optimista del futuro, sin duda las cosas se están poniendo feas. Esto me llamó la atención al leer un informe reciente de una Savvy Ladies de otro estado...
Guía experta para el presupuesto familiar
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA "Soy CEO", explicó el nuevo cliente con quien almorcé ayer, "pero siento que no tengo ningún control sobre los gastos de mi familia. Nunca me queda dinero para invertir, las facturas de las tiendas y las tarjetas de crédito aumentan cada mes,...
Los 5 mayores ahorros fiscales
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. Mi amiga, que normalmente no hablaría de dinero con nadie, me invitó a cenar el fin de semana pasado para hablar de su situación financiera. El sueldo de su marido bajó considerablemente y les cuesta sobrevivir solo con su sueldo...
5 lecciones de dinero para adolescentes
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA, Fundadora de Savvy Ladies. Consejos prácticos para criar hijos financieramente conscientes: empiezan en casa. El otro día leí en el periódico que, en una encuesta, los estudiantes de secundaria respondieron correctamente solo 48% de preguntas básicas sobre finanzas personales. El...
5 razones por las que la recesión es un desastre
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA, Fundadora de Savvy Ladies. La conferencia a la que asistí la semana pasada fue un estudio sobre el pesimismo y la negatividad. Siento que, ahora mismo, la gente presta demasiada atención a lo negativo y muy poca a los muchos aspectos maravillosos de...
¿Qué plan de seguro de salud es adecuado para usted?
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. Con el nacimiento de mi hija a la vuelta de la esquina, mi esposo y yo pasamos la tarde del domingo revisando la cobertura de seguro de nuestra familia. Muchas veces, la llegada de un nuevo miembro a la familia significa que se necesita un proveedor diferente o un tipo diferente de...
Impuestos: ¿Cuánto debe retener?
por Stacy Francis, CFP®, CDFAFaltando pocas semanas para la llegada de mi hija, acudo mucho a las revisiones rutinarias. Afortunadamente, la consulta de mi médico es muy eficiente y rara vez tengo que esperar más de diez minutos. Ayer, la otra futura madre...
Los diez errores más comunes de los padres primerizos
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. Cuando asistí a un seminario reciente de Savvy Ladies con mi barriga, naturalmente, la conversación giró en torno al dinero y la paternidad. Muchas futuras mamás y madres primerizas expresaron su preocupación por cometer errores financieros que podrían perjudicar su...
Presupuesto familiar: Cómo mantener bajos los gastos de tus hijos
por Stacy Francis, CFP®, CDFAI se reunió con un grupo de madres primerizas la semana pasada, que estaban ansiosas por organizar sus presupuestos ahora que dos se habían convertido en tres. Todas conocían bien los tipos de gastos, pero, como muchos padres primerizos, habían subestimado...
¿Qué tipos de seguro necesita su familia?
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. Una de las mamás del parque me llamó anoche, llorando. No solo había regresado a su apartamento y encontrado la puerta entreabierta y sus cosas por el suelo, sino que, al contactar al propietario, este le informó que su póliza de seguro...
Administración del dinero personal: qué hacer y qué no hacer
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA ¡Qué día! Me reuní con seis clientes diferentes, actualicé sus carteras y les ayudé a establecer metas financieras para el nuevo año. Esto es lo que más me gusta de esta época del año: el cambio se siente en el aire y la gente quiere...
Verificación de la realidad: Un presupuesto familiar que perdure
Por Stacy Francis, CFP®, CDFA. El cajero que me atendió en el supermercado anoche me dijo que esta época del año siempre es la más concurrida. Cada enero y febrero, explicó, miles de personas juran que este es el año en que empezarán a cocinar en...
