Infórmese sobre el divorcio: ¿Cuál es su declaración de patrimonio neto?

En la segunda mesa redonda de nuestra serie Get Divorce Savvy, las presentadoras Stacy Francis y Lisa Zeiderman contaron con la presencia de Gary B. Rosen, CPA, CFE, CFF, CVA, CGMA, socio responsable del servicio de valoración forense y litigios de Marcum LLP para la región de Nueva York, Karen D. Sparks CDFA™, J.D., fundador y propietario de Divorce Financial Strategists™ y la Financial Clarity Academy™, y Gaetane C. Michaud MD, Catedrática de Medicina y Cirugía Cardiotorácica; Jefa de Medicina Pulmonar, de Cuidados Críticos y del Sueño y madre divorciada. El debate se centró en la Declaración de Patrimonio Neto, un paso crucial en la preparación para el divorcio que puede resultar abrumador para muchos. Lea a continuación las principales conclusiones de los expertos sobre este tema.

¿Qué es una declaración de patrimonio neto?

En la mayoría de los estados, las parejas que se divorcian deben rellenar una declaración jurada en la que describen su situación financiera completa, incluidos activos, pasivos y gastos. Esta declaración jurada suele denominarse Declaración de Patrimonio Neto. Aunque el nombre parezca que este documento sólo incluye información sobre sus activos y pasivos, se incluye mucho más. También debe incorporar una lista completa y precisa de sus ingresos y gastos.

Muchos clientes comparten que rellenar la Declaración de Patrimonio Neto puede ser abrumador. Sin embargo, es comprensible porque pocas personas tienen el pulso de cada gasto y el valor de las cuentas imponibles, la jubilación, los bienes inmuebles y las deudas. Por lo tanto, asegúrese de empiece a rellenar esta información lo antes posible.

Cómo rellenar una declaración de patrimonio neto

To accurately picture your expenses, look at your year-end credit card statements, bank statements, and other bills to create accurate averages. Again, it's essential to be as precise as possible, and guessing will most likely show the cost of living far below your actual lifestyle expenses. 

Reúna también sus extractos bancarios más recientes y los de todos los fideicomisos, corretajes y cuentas de jubilación. Incluya cualquier póliza de seguro de vida permanente con valor en efectivo o compensación en acciones de la empresa, como opciones sobre acciones, acciones de rendimiento o unidades de acciones restringidas. Obtenga copias de todos los préstamos, incluidas las deudas de tarjetas de crédito, hipotecas y préstamos para coches.

VER TAMBIÉN: Conozca el divorcio: elabore la lista de comprobación adecuada

Declaración de patrimonio neto frente a análisis del estilo de vida

Una Declaración de Patrimonio Neto que documenta su "Patrimonio Neto" es una lista de activos y pasivos y el patrimonio neto final en un momento determinado. Al igual que las fotos que se publican en las redes sociales, pueden ser manipuladas para que parezcan mejores o peores.

Un Análisis del Estilo de Vida es como una película; muestra toda la actividad que tiene lugar durante un periodo de tiempo. También puede editarse, y los gastos, al igual que las escenas, pueden modificarse o eliminarse por completo.  

3 pasos para prosperar financieramente tras el divorcio

The Statement of Net Worth is just one step in your journey towards reorganizing and rebuilding your finances after divorce. Knowledge is everything when it comes to creating your post-divorce financial roadmap. As Karen D. Sparks, CDFA, always says, keep in mind the three P's:

1. Prepárate. Reúna documentos, investigue y entreviste a los miembros del equipo profesional, comprenda y elija el mejor planteamiento de divorcio.
2. Plan. Get solid legal and divorce financial analysis advice on what you don't know and what you think you know.  Make sure your team is supporting your objectives and take counsel from them when some of your objectives may not be in your best interests.
3. Prospera. Prepárate para respirar y vivir tu mejor vida y saber que recibirás, ganarás, invertirás lo necesario para tener seguridad financiera.