por Stacy Francis, CFP®, CDFA
La semana pasada impartí un taller en una conferencia sobre testamentos. Asistieron 200 personas, hombres y mujeres. Considerando la cantidad de asistentes, más de 5000, me sorprendió ver la poca afición por la planificación patrimonial. Me impactó y me preocupó, la verdad. ¿Por qué? Porque todos necesitamos un testamento, si no para nuestra propia tranquilidad, al menos para facilitarles las cosas a nuestros herederos en estos tiempos difíciles.
En pocas palabras, al igual que un acuerdo prenupcial detalla qué hacer con los bienes de una pareja en caso de divorcio, un testamento estipula cómo se distribuirán los bienes tras el fallecimiento. Y, al igual que las leyes estatales rigen cuando las parejas divorciadas no tienen un acuerdo prenupcial, se queda con un testamento universal si no se molesta en redactar el suyo. Esto significa que el estado decidirá qué parte de la familia recibe cada uno, lo que a menudo pone a su cónyuge en una situación desfavorable.
¿Qué debe incluir su testamento? Básicamente, debe indicar qué se hará con sus bienes al fallecer. También debe incluir una declaración al final que explique que se trata de su testamento, su firma, la fecha y el lugar de la firma, junto con las firmas de los testigos y sus declaraciones de que realmente firmaron su testamento en su presencia y se observaron mutuamente.
Le recomendamos encarecidamente que trabaje con un abogado especializado en herencias para redactar un testamento. Sin embargo, debe tener al menos dieciocho años y estar en plena forma.
