por Stacy Francis, CFP®, CDFA
Una encuesta realizada a quienes poseen fondos mutuos reveló que alrededor del 40% desconocía los nombres de los fondos que habían comprado. Incluso si eres un experto en mencionar el último fondo mutuo que adquiriste, es posible que aún no tengas ni idea de la combinación de acciones, bonos y otras inversiones. Lamentablemente, fondo mutuo Los nombres no siempre lo dicen todo. Hay que investigar más a fondo el prospecto para averiguar dónde se invierten los activos del fondo.
Su objetivo debe ser crear una asignación de activos equilibrada con los fondos mutuos que ganó. La asignación de activos es una técnica de cartera de inversión que busca equilibrar el riesgo y diversificar los activos dividiendo los activos entre categorías principales como efectivo, bonos, acciones, bienes raíces y derivados. Cada clase de activo tiene diferentes niveles de rentabilidad y riesgo, por lo que cada una se comportará de forma distinta a lo largo del tiempo. Por ejemplo, mientras una categoría de activo aumenta de valor, otra puede estar disminuyendo o no aumentar tanto. Para la mayoría de los inversores, es la mejor protección contra pérdidas importantes en caso de que surjan problemas en una clase o subclase de inversión.
No existe una fórmula sencilla para encontrar la asignación de activos adecuada para cada persona. Deberá evaluar sus objetivos y su tolerancia al riesgo para determinar qué asignación de activos es la más adecuada para usted.
