por Stacy Francis, CFP®, CDFA
¿Alguna vez le has dado un dólar a tu hijo y has visto su cara de asombro? Imagina cómo puede cambiar esa expresión en unos años cuando tenga su propia cuenta bancaria que haya aumentado gracias a los intereses.
¿El problema? Las altas comisiones de las cuentas bancarias con saldo bajo hacen que los niños probablemente terminen perdiendo dinero. Una cuenta de ahorros común suele requerir un saldo superior a $200 para evitar esas molestas comisiones mensuales de alrededor de $3. Esto significa que un niño puede pagar $36 al año en comisiones y ganar solo 0,50 dólares en intereses.
¿La solución? Afortunadamente, muchos bancos ofrecen una opción sin comisiones ni mínimo de depósito para menores; sin embargo, no siempre lo anuncian; tienes que preguntar. Con un poco de suerte, algunos bancos ofrecen bonificaciones para los ahorradores jóvenes, como tasas más altas y premios por depósitos. Compara las condiciones en los bancos locales para encontrar la mejor oferta.
Tener en mente.. Lo más importante es la experiencia que los niños adquieren al ir al banco a entregar dinero y aprender a sentirse bien ahorrando. Esta podría ser la mejor lección financiera que les puedas dar.
