{"id":50921,"date":"2025-10-03T18:25:08","date_gmt":"2025-10-03T22:25:08","guid":{"rendered":"https:\/\/www.savvyladies.org\/?p=50921"},"modified":"2026-01-15T18:38:35","modified_gmt":"2026-01-15T23:38:35","slug":"fondos-de-inversion","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/education\/mutual-funds\/","title":{"rendered":"4 preguntas que debe hacerse sobre sus inversiones en fondos de inversi\u00f3n"},"content":{"rendered":"

Por<\/span> Stacy Francis, CFP\u00ae, CDFA<\/b><\/p>\n

Comprender d\u00f3nde est\u00e1n sus inversiones y c\u00f3mo se comportan es uno de los pasos m\u00e1s importantes que puede dar para alcanzar la confianza financiera. Le ayuda a evaluar el riesgo, el costo y si su cartera sigue ajust\u00e1ndose a sus objetivos.<\/span><\/p>\n

Los fondos de inversi\u00f3n son conjuntos de diferentes valores (acciones, bonos y, en ocasiones, otros activos) gestionados conjuntamente por un profesional. Sin embargo, no todos estos fondos son iguales, y algunos pueden estar perjudicando silenciosamente sus rendimientos a largo plazo.\u00a0<\/span><\/p>\n

A continuaci\u00f3n, se incluyen cuatro preguntas clave que debe hacerse para mantenerse informado, tener el control y asegurarse de que sus inversiones en fondos de inversi\u00f3n est\u00e9n alineadas con su estrategia general.<\/span><\/p>\n

\u00bfSabes d\u00f3nde est\u00e1n tus inversiones?<\/strong><\/h2>\n

Una encuesta realizada a personas que poseen fondos de inversi\u00f3n revel\u00f3 que alrededor del 40 % no sab\u00eda los nombres de los fondos que hab\u00eda comprado. Aunque seas un experto a la hora de recitar de memoria el \u00faltimo fondo de inversi\u00f3n que has comprado, es posible que sigas sin tener ni idea de la combinaci\u00f3n de acciones, bonos y otras inversiones que lo componen. Lamentablemente, los nombres de los fondos de inversi\u00f3n no siempre lo dicen todo. Hay que profundizar en el prospecto para averiguar d\u00f3nde se invierten los activos del fondo.<\/span><\/p>\n

Tu objetivo debe ser crear un<\/span> asignaci\u00f3n equilibrada de activos<\/b><\/a> con los fondos de inversi\u00f3n que gan\u00f3. La asignaci\u00f3n de activos es una t\u00e9cnica de cartera de inversiones que tiene como objetivo equilibrar el riesgo y crear diversificaci\u00f3n mediante la divisi\u00f3n de los activos entre categor\u00edas principales, como efectivo, bonos, acciones, bienes ra\u00edces y derivados. Cada clase de activos tiene diferentes niveles de rendimiento y riesgo, por lo que cada una se comportar\u00e1 de manera diferente a lo largo del tiempo. Por ejemplo, mientras que una categor\u00eda de activos aumenta de valor, otra puede estar disminuyendo o no aumentando tanto. Para la mayor\u00eda de los inversionistas, es la mejor protecci\u00f3n contra p\u00e9rdidas importantes en caso de que las cosas salgan mal en una clase o subclase de inversi\u00f3n.<\/span><\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 debes hacer?<\/h3>\n

Revise las hojas informativas y los prospectos de los fondos para ver d\u00f3nde se invierte realmente el dinero. No existe una f\u00f3rmula sencilla que permita encontrar la distribuci\u00f3n de activos adecuada para cada persona. Deber\u00e1 evaluar sus objetivos y su tolerancia al riesgo para determinar qu\u00e9 distribuci\u00f3n de activos es la m\u00e1s adecuada para usted. M\u00e1s informaci\u00f3n sobre la distribuci\u00f3n de activos. <\/span>aqu\u00ed<\/span><\/a>.<\/span><\/p>\n

\u00bfEl fondo de inversi\u00f3n tiene un crecimiento de activos sin control?<\/strong><\/h2>\n

Muchos gestores de fondos admiten \u2014extraoficialmente, por supuesto\u2014 que cuanto mayor es el fondo, m\u00e1s dif\u00edcil y costoso resulta comprar y vender acciones. Otro problema es que algunos fondos son tan grandes que las opciones de inversi\u00f3n se reducen, ya que el fondo se ve obligado a comprar empresas m\u00e1s grandes para mantener su creciente cartera de activos.<\/span><\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 debes hacer?<\/h3>\n

<\/i>Busque fondos gestionados por familias que hayan cerrado sus puertas a nuevos inversionistas una vez que el fondo se ha vuelto demasiado grande. Adem\u00e1s, mant\u00e9ngase atento a los fondos que declaran p\u00fablicamente que cerrar\u00e1n sus fondos a nuevos inversionistas si el tama\u00f1o del fondo alcanza un nivel espec\u00edfico.<\/span><\/p>\n

\u00bfCu\u00e1les son los gastos del fondo de inversi\u00f3n?<\/strong><\/h2>\n

Revise los gastos de sus fondos mutuos. Muchos fondos mutuos transfieren los costos de marketing, distribuci\u00f3n y administraci\u00f3n a sus accionistas.<\/span><\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 debes hacer?
\n<\/span><\/i><\/h3>\n

Evite comprar fondos con gastos elevados y establezca un l\u00edmite a las comisiones que est\u00e9 dispuesto a pagar. Si bien no debe elegir un fondo bas\u00e1ndose \u00fanicamente en las comisiones m\u00e1s bajas, los gastos s\u00ed deben ser un factor. Busque un fondo mutuo de gran capitalizaci\u00f3n con gastos inferiores a 1% o un fondo de peque\u00f1a capitalizaci\u00f3n o internacional inferior a 1,5%.<\/span><\/p>\n

\u00bfC\u00f3mo es la comunicaci\u00f3n del fondo con los accionistas?<\/strong><\/h2>\n

Los fondos deben gestionar las expectativas de los accionistas de forma responsable. Deben proporcionar comentarios sobre el rendimiento del fondo. Lamentablemente, muchas empresas no se toman esta responsabilidad tan en serio como deber\u00edan.<\/span><\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 debes hacer?<\/h3>\n

<\/i>Aseg\u00farese de leer la carta de la gerencia en el informe anual. Esta carta le permitir\u00e1 comprender si la gerencia se rige por la preocupaci\u00f3n por el marketing o por los accionistas. Me gusta ver que la gerencia admita sus errores y controle las expectativas.<\/span><\/p>\n

Aquellas empresas que cumplan con su responsabilidad fiduciaria de proteger los intereses de sus accionistas deber\u00edan ser recompensadas, mientras que las dem\u00e1s recibir\u00e1n el mensaje si votan con los pies y se van.<\/span><\/p>\n

Visita <\/span>http:\/\/www.morningstar.com<\/span><\/a> para tener acceso completo a los an\u00e1lisis de fondos mutuos.<\/span><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

\u00bfSus fondos de inversi\u00f3n est\u00e1n trabajando para usted? H\u00e1gase estas cuatro preguntas para comprender lo que posee, gestionar el riesgo y proteger los rendimientos a largo plazo.<\/p>","protected":false},"author":25,"featured_media":50922,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"give_campaign_id":0,"_et_pb_use_builder":"","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","_price":"","_stock":"","_tribe_ticket_header":"","_tribe_default_ticket_provider":"","_tribe_ticket_capacity":"0","_ticket_start_date":"","_ticket_end_date":"","_tribe_ticket_show_description":"","_tribe_ticket_show_not_going":false,"_tribe_ticket_use_global_stock":"","_tribe_ticket_global_stock_level":"","_global_stock_mode":"","_global_stock_cap":"","_tribe_rsvp_for_event":"","_tribe_ticket_going_count":"","_tribe_ticket_not_going_count":"","_tribe_tickets_list":"[]","_tribe_ticket_has_attendee_info_fields":false,"footnotes":"","_tec_slr_enabled":"","_tec_slr_layout":""},"categories":[1,82],"tags":[],"class_list":["post-50921","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","category-investing"],"acf":[],"ticketed":false,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/50921","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/25"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=50921"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/50921\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":50924,"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/50921\/revisions\/50924"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/50922"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=50921"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=50921"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=50921"}],"curies":[{"name":"gracias","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}