\u00a1Afortunadamente, nunca es demasiado tarde para empezar a invertir o para invertir m\u00e1s!<\/strong><\/p>\nPor supuesto, los pasos que debe seguir para asegurarse de tener suficiente dinero durante la jubilaci\u00f3n dependen, en gran medida, de su edad y situaci\u00f3n actual. A continuaci\u00f3n, le presentamos algunos aspectos a considerar, seg\u00fan el tiempo que le quede hasta la jubilaci\u00f3n.<\/p>\n
Generaci\u00f3n X<\/p>\n
Como grupo, las mujeres j\u00f3venes tienden a ser m\u00e1s astutas que sus hermanas mayores a la hora de administrar su dinero. Y eso es bueno, porque empezar temprano es la mitad de la batalla ganada. Durante la juventud, la clave es ahorrar todo lo que se pueda. Esto se debe a que la magia de la capitalizaci\u00f3n se vuelve a\u00fan m\u00e1s poderosa cuanto m\u00e1s largo sea el horizonte temporal. Considere esto: si ahorra dinero durante sus 20 y luego deja de ahorrar a los 30, es probable que tenga una ventaja considerable respecto a alguien que empieza a ahorrar a los 30 y contribuye durante el doble.<\/p>\n
Baby Boomers<\/p>\n
Quiz\u00e1s resulte sorprendente que, para una generaci\u00f3n de mujeres que lograron tanto en el \u00e1mbito laboral y en la pol\u00edtica, las mujeres de la generaci\u00f3n del baby boom tengan menos control de sus vidas financieras que sus hermanas menores.<\/p>\n
Los baby boomers mayores empiezan a pensar en el fin de sus d\u00edas laborales. Pero para muchas mujeres de esta generaci\u00f3n, la jubilaci\u00f3n anticipada no es una opci\u00f3n viable. De hecho, muchas tendr\u00e1n que trabajar m\u00e1s tiempo o incluso buscar un segundo empleo para compensar los a\u00f1os de escasos ahorros para la jubilaci\u00f3n.<\/p>\n
Reconociendo que muchas personas se acercan a la jubilaci\u00f3n sin estar preparadas, el gobierno les facilita el ahorro. Las personas de 50 a\u00f1os o m\u00e1s podr\u00e1n realizar aportaciones ligeramente mayores a sus cuentas IRA mediante aportaciones de recuperaci\u00f3n de hasta $6,500 en 2014. Tambi\u00e9n se permitir\u00e1n mayores aportaciones en las cuentas 401(k). Puede que no parezca mucho, pero a lo largo de varios a\u00f1os, puede marcar una gran diferencia.<\/p>\n
Divorciadas y viudas<\/p>\n
Un problema que puede afectar a mujeres de cualquier edad es el divorcio. Cuando el pr\u00edncipe azul resulta ser m\u00e1s un sapo que un pr\u00edncipe, muchas mujeres se sienten incapaces de administrar sus finanzas por s\u00ed solas.<\/p>\n
Aunque nadie quiere asumir que se divorciar\u00e1 o enviudar\u00e1 a una edad temprana, lo cierto es que debe asumir la responsabilidad personal de asegurarse una jubilaci\u00f3n c\u00f3moda. Con un poco de planificaci\u00f3n, no deber\u00eda ser demasiado dif\u00edcil. Al ahorrar m\u00e1s ahora, tendr\u00e1 tiempo libre durante la jubilaci\u00f3n para centrarse en las cosas que realmente importan, como mostrarle a su nieta lo que significa ser una anciana feliz.<\/p>\n
Entonces, \u00bfcu\u00e1nto necesitar\u00e1s para jubilarte?<\/p>\n
Depende. Como regla general, necesitar\u00e1s el 80% de tus ingresos previos a la jubilaci\u00f3n para vivir c\u00f3modamente. Para otros, necesitar\u00e1s m\u00e1s, es decir, si tu idea de jubilaci\u00f3n incluye algo m\u00e1s que jugar al tejo y una mecedora.<\/p>\n
Lectura recomendada: La gu\u00eda de inversi\u00f3n de Random Walk<\/a> por Burton G. Malkiel<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Poor and alone isn\u2019t the retirement any of us dream about. And the following statistics conjure up some very scary images: (Sources: Dee Lee\u2019s Everywoman\u2019s Money: Financial Freedom; Social Security […]<\/p>\n","protected":false},"author":7,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"give_campaign_id":0,"_et_pb_use_builder":"","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","_price":"","_stock":"","_tribe_ticket_header":"","_tribe_default_ticket_provider":"","_tribe_ticket_capacity":"0","_ticket_start_date":"","_ticket_end_date":"","_tribe_ticket_show_description":"","_tribe_ticket_show_not_going":false,"_tribe_ticket_use_global_stock":"","_tribe_ticket_global_stock_level":"","_global_stock_mode":"","_global_stock_cap":"","_tribe_rsvp_for_event":"","_tribe_ticket_going_count":"","_tribe_ticket_not_going_count":"","_tribe_tickets_list":"[]","_tribe_ticket_has_attendee_info_fields":false,"footnotes":"","_tec_slr_enabled":"","_tec_slr_layout":""},"categories":[1,809,85],"tags":[166],"class_list":["post-435","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-blog","category-new-act","category-retirement","tag-newsletter-article"],"acf":[],"ticketed":false,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/435","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/7"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=435"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/435\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=435"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=435"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.savvyladies.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=435"}],"curies":[{"name":"gracias","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}