Limpieza primaveral de su cartera de inversiones

por Stacy Francis, CFP®, CDFA

Me encanta esta época del año. Los árboles se pintan de un verde nuevo y fresco, los pajaritos cantan en los árboles y se respira una sensación de emoción en el aire. El sábado pasado me dediqué a preparar mi armario para la primavera y el verano: las chaquetas pesadas y cálidas dejan sitio a los abrigos ligeros de verano, los jerséis ceden el paso a los pantalones cortos y los vestidos, y las botas se sustituyen por bonitas sandalias y tacones. Por supuesto, también tuve la oportunidad de donar a una organización benéfica las prendas viejas que ya no me valían (ni por talla ni por moda) y de comprar algunas nuevas, de esas que le dan un lavado de cara a todo el armario y hacen que todos los conjuntos parezcan nuevos.

Para los que aún no se han puesto a ello, éste es también el momento de limpiar su cartera de inversiones. Concierte una cita con su asesor financiero para hablar de lo siguiente:

1. ¿Ha invertido todo o parte de su capital en un fondo, sector, mercado o empresa en los que ya no cree? Si es así, ¡puede que haya llegado el momento de deshacerse de él! Lo mismo puede decirse si un fondo ha experimentado un cambio de gestión o de estilo que, en su opinión, ha sido para peor. Puede acceder a esta información en los informes anuales o a través de Google.

2. Controle las calificaciones Morningstar de sus fondos, aunque no religiosamente. La puntuación (del uno al cinco) le dirá lo bien que lo está haciendo un fondo en comparación con fondos similares e índices relevantes, no lo buena que es una inversión en general. Por eso es tan importante investigar por su cuenta. Un fondo con una calificación de dos estrellas en un sector emergente puede ser una mejor opción que uno con una calificación de cuatro invertido en un sector con problemas. Y teniendo esto en cuenta. . .

3. ¿Le han interesado últimamente nuevos sectores, empresas, fondos o mercados? ¿Ha investigado y está seguro de que les irá bien en el futuro? Tal vez le interese enviar parte de su dinero en esa dirección.

4. ¿Necesita ser más conservador, o podría ser una oportunidad para especular un poco? Su estrategia de inversión debe cambiar no sólo con la edad (normalmente, cuanto mayor sea, más conservadora debe ser), sino también con las nuevas circunstancias del mercado. Si es joven y aún tiene mucho tiempo, puede aprovechar esta oportunidad para adquirir acciones y fondos de inversión por menos dinero.